AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy)

AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy) to zestaw obowiązków, które banki i instytucje finansowe muszą spełniać, by wykrywać nielegalne pochodzenie środków. Dlatego przy otwarciu konta weryfikują tożsamość (KYC), a przy nietypowych wpłatach mogą pytać o źródło pieniędzy. To wymóg ustawowy, nie złośliwość banku.

Jeśli bank prosi o wyjaśnienie dużej lub nietypowej transakcji, odpowiedz rzeczowo i dołącz dokument (umowa, darowizna, sprzedaż). Brak współpracy może skutkować blokadą środków. To standardowa procedura zgodna z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Inne pojęcia w słowniku

Rata annuitetowa Rata annuitetowa (równa) to stała kwota spłacana co miesiąc przez cały okres kredytu. Na początku większość raty to odsetki, z czasem rośnie udział kapitału. Miesięczne obciążenie jest niższe i przewidywalne, ale łączny koszt odsetek wyższy niż przy ratach malejących.

Cały słownik A–Z →

Definicja ma charakter informacyjny i edukacyjny; nie stanowi porady finansowej. Szczegółowe warunki produktów weryfikuj u dostawców.